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法律知識>法律常識>什么是民間非法集資(什么叫民間非法集資)
        
          
    
          
    
          
        
          
            
          
                
          
                    
          什么是民間非法集資(什么叫民間非法集資)
          
                    
          
                        
              2024.01.11   123人閱讀
          
                    
          
                    
          導(dǎo)讀：【【法律依據(jù)】】最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：(一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金,10、利用“電子黃金投資”形式進行非法集資,3、利用民間會社形式進行非法集資。
          
                    
          民間非法集資的定義
          法律主觀：
          非法集資的定義：非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式；向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾，而不是指特定少數(shù)人；以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。
          法律客觀：
          《中華人民共和國刑法》第一百九十二條  以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。  單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
          非法集資的定義
          非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式;向社會不特定的對象籌集資金。
          “非法集資”歸納起來主要有以下幾種：
          1、通過發(fā)行有價證券、會員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。
          2、對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進行高息集資。
          3、利用民間會社形式進行非法集資。
          4、以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟合同的形式進行非法集資。
          5、以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資;
          6、利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資;
          7、利用果園或莊園開發(fā)的形式進行非法集資。
          8、利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資。
          9、利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進行非法集資;
          10、利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。
          【【法律依據(jù)】】
          最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”：
          (一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金;
          (二)通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;
          (三)承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報;
          (四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。
          未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。
          【溫馨提示】
          以上回答，僅為當(dāng)前信息結(jié)合本人對法律的理解做出，請您謹慎進行參考！
          如果您對該問題仍有疑問，建議您整理相關(guān)信息，同專業(yè)人士進行詳細溝通。
          什么是非法集資
          非法集資，指的是企業(yè)、公司、個人或者其他組織沒有經(jīng)有關(guān)部門的批準(zhǔn)，在違反【法律法規(guī)】情況下，通過不合法的渠道，向集體或者社會公眾募集資金的行為；非法集資不是一個獨立的罪名，在刑法上，非法集資通常指的是集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪。
          該罪的構(gòu)成要件有：
          1、非法集資的犯罪主體為一般主體，包含了單位和自然人。
          2、非法集資犯罪主觀方面表現(xiàn)是故意行為，行為人在明知自己的非法集資行為會導(dǎo)致危害社會的結(jié)果，仍然希望該結(jié)果發(fā)生的。
          3、該罪客體為國家金融管理秩序。
          4、該罪在客觀方面，主要表現(xiàn)是沒有按照法定程序經(jīng)過有關(guān)部門批準(zhǔn)的集資行為。
          《刑法》第一百九十二條 【集資詐騙罪】
          以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
          《刑法》第一百七十六條 【非法吸收公眾存款罪】
          非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。 單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
          【溫馨提示】
          以上回答，僅為當(dāng)前信息結(jié)合本人對法律的理解做出，請您謹慎進行參考！
          如果您對該問題仍有疑問，建議您整理相關(guān)信息，同專業(yè)人士進行詳細溝通。
          什么是非法集資?要達到多少金額才是犯罪?
          非法集資是個人或單位非法吸收或者變相吸收公眾存款的違法行為，個人數(shù)額在20萬元以上的，單位數(shù)額在100萬元以上的構(gòu)成犯罪。
          法律分析
          非法集資是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。“非法集資”歸納起來主要有以下幾種：(1) 通過發(fā)行有價證券、會員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。(2) 對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進行高息集資。(3) 利用民間會社形式進行非法集資。(4) 以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟合同的形式進行非法集資。(5) 以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資;(6) 利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資。(7) 利用果園或莊園開發(fā)的形式進行非法集資。(8) 利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進行非法集資。(9) 利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進行非法集資。(10) 利用“電子黃金投資”形式進行非法集資。非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任：(一) 個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在100萬元以上的。(二) 個人非法吸收或者變相吸收公眾存款對象30人以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款對象150人以上的。(三) 個人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在10萬元以上的，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的。(四) 造成惡劣社會影響或者其他嚴(yán)重后果的。
          法律依據(jù)
          《中華人民共和國刑法修正案》
          十二、 將刑法第一百七十六條修改為：“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。“單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。“有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。”
          十五、 將刑法第一百九十二條修改為：“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。“單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。”
          
                
          
                
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